Iniciándonos en economía: los bancos centrales

¡Hola amig@s!

Después del cuento que os conté ayer, que seguro que os ha dejado alucinados (sí, bueno, me vine arriba con la historia...), hoy me ha parecido interesante que nos acerquemos un poco al mundo de la economía. NOOO!! ¡¡No os vayáis!! ¡Que no es tan aburrido! :)  Vale, para que engañarnos, en parte sí es aburrido. Pero desde luego, no tanto como nos lo quieren hacer ver desde la élite sabionda, que a menudo lo que pretende es aburrirnos con términos que se nos escapan, y no para dárselas de listillos, no; el objetivo es que pasemos del tema, así hacen lo que les da la gana.

Creo que es interesante hablar de unas instituciones creadas para controlar el dinero: los bancos centrales. Y de algunos términos relacionados. Vamos allá.

En principio se supone que los bancos centrales son organismos "públicos" (aquí entramos en el primer tema de debate... yo supongo que en este caso funcionarán como todo, supeditados al poder de los poderosos banqueros), cuyas funciones son principalmente crear dinero, ejercer un control sobre los bancos privados (por ejemplo, que cumplan con la reserva mínima), controlar el cambio de divisas, los tipos de interés,... Como os digo, existe un amplio debate sobre este tema.

Como primera opinión mía (que os recuerdo que de estos temas estoy intentando aprender): Por muy público que un Banco Central sea, creo que a estas alturas del juego todos somos conscientes de que ese supuesto "control" sobre los bancos a nivel mundial no ha sido demasiado exhaustivo... Especialmente en EEUU. El resultado de esto es trágicamente obvio: la población está perdiendo la batalla contra los bancos privados ante la pasividad de Gobiernos y de Bancos Centrales. 

Esto es un extracto del libro del economista canadiense Michel Chossudovsky "Globalización de la Pobreza y Nuevo Orden Mundial":

Los estatutos de los bancos centrales de muchos de los países de la OCDE se modificaron para satisfacer las exigencias de las élites financieras. (...). En la práctica, el banco central (que no rinde cuentas al gobierno ni al parlamento) opera como una burocracia autónoma bajo la tutela de intereses financieros y bancarios privados. En Estados Unidos, el sistema de la Reserva Federal está controlado por unos cuantos bancos privados que son los accionistas de los doce bancos de reserva federal. El banco central europeo está controlado por el Deutsche Bank y el Dresdner Bank, junto con unos cuantos bancos europeos e instituciones financieras. (...). La creación de dinero tiene lugar dentro de la red interna de la banca privada, que lo único que persigue es acrecentar la riqueza privada. (...) Los bancos centrales ya no tienen la capacidad para regular la creación de dinero.

Osea, que los bancos centrales son, junto con los neoliberales, nuestros peores enemigos (empezamos bien, ¿eh? jajajaja!). Venga, va, ¡¡voy a ponerme seria!! .

En el caso de Europa, quien crea y maneja el euro es el Banco Central Europeo (BCE). Es el que fija y ejecuta la política monetaria de los países de la zona euro (solo 17 países, de los 27 que forman la UE, pertenecen a la zona euro). Se divide en tres estamentos de gobierno:

• El comité ejecutivo es decidido por los presidentes ó primeros ministros de los países de la zona euro (que son 17). Lo forman 6 personas (el presidente: hoy en día Mario Draghi un exmiembro de Goldman Sachs, yupi!, vicepresidente y cuatro consejeros), que están 8 años en esos cargos.
• El consejo de Gobierno, que está formado por el comité ejecutivo y por los 17 gobernadores de los bancos centrales de los países de los estados de la zona euro.
• El consejo General, que en este caso lo forman el presidente y el vicepresidente del BCE y los gobernadores de los bancos centrales de los 27 países que forman la UE.

Será por cargos, ¿¿eh?? ¡¡Cuanta gente hace falta para decidir "joder" a los habitantes de la UE!!(jeje, bromita).

Bien, según la propia web del BCE (consulta aquí, en castellano), sus principales funciones son:

• definir y ejecutar la política monetaria de la zona del euro;
• realizar las operaciones de cambio;
• poseer y gestionar las reservas oficiales de divisas de los países de la zona del euro;
• promover el buen funcionamiento de los sistemas de pago.

A esta última frase no le encuentro el sentido, aunque lo he intentado.

Lo que parece de mayor interés para nosotros es que el BCE es quien crea el euro, quien lo pone en circulación en los mercados (lo que se conoce como "inyectar liquidez"). Este es un poder muy poderoso, señores y señoras. Más abajo hablamos de esto.

Desde que hemos entrado en la UE, el papel de nuestro banco central ha variado, pasando a ser sobre todo un vigilante de nuestros bancos. Aquí podéis acceder a la página web del banco de España, donde se describen sus principales funciones y además hay apartados con más información sobre el BCE. No es pesada de leer, para los que os apetezca. 

Bueno, saltemos el charco.

En EEUU el banco que hace estas funciones se conoce como la "Reserva Federal" ó "La Fed" (esto para los amigos, claro). La Reserva Federal es un sistema quasi-público (es decir, una entidad pública con componentes privados), compuesto por:

• La Junta Directiva de Gobernadores del Sistema de Reserva Federal, nombrada por el presidente de EEUU, en Washington, D.C.
• El Comité del Mercado Abierto Federal.
• Los 12 bancos regionales localizados en las mayores ciudades a lo largo de la nación, y que actúan como agentes fiscales para la Tesorería de EEUU, cada uno de los cuales tiene nueve miembros en su junta directiva.
• Numerosos bancos privados de los EEUU (se les obligó a formar parte), que se comprometen a mantener determinadas cantidades de reservas no transferibles en sus bancos regionales de la Reserva Federal.
• Varios consejos asesores.

En el año 1913, la creación de la Reserva Federal se hace efectiva con la aprobación del "Acta de Reserva Federal", un documento redactado (ó inspirado en uno similar) por los propios banqueros. Este es una capítulo muy polémico de la historia de la tierra de las libertades: EEUU.

Existen numerosas versiones sobre la creación de la Reserva Federal, por un lado están los partidarios de que el sistema de reserva federal se aceptó de una forma que podríamos llamar "inmoral", leed más pinchando aquí. Supongo que los que habéis visto Zeitgeist sabréis de lo que hablo ya que en este documental se dice por ejemplo que el Acta se aprobó en fechas en las que muchos congresistas no estaban (navidades), que Woodrow Wilson (presidente de EEUU en aquel momento) la aprobó digamos "como favor" a aquellos banqueros que habían financiado su campaña, y que con los años se arrepintió. Esto aparece en otros documentales, como "América: Freedom to Fascism", de Michael Moore.

Pero también quiero mencionar que últimamente he encontrado numerosas voces que refutan estas ideas y la gran mayoría de las que aparecen en Zeitgeist y otros documentales. Acusan a estos documentales de estar plagados de mentiras y de ser un instrumento de manipulación de las masas ignorantes. Os paso el link a un blog en el que dedican gran cantidad de posts a desmontar las ideas de Zeitgeist.Y no es el único.

Haciendo un inciso, considero que es interesante leer opiniones de todo tipo y, si bien es cierto que a personas no expertas (como podemos ser quienes nos iniciamos en todo esto) se nos puedan escapar detalles ó se nos puedan colar mentiras, lo que es más cierto aún es que todo este sistema está montado en base a mentiras mucho más peligrosas que las que se cuentan en Zeitgeist. Las personas que escriben el blog que os he pasado, parecen saber mucho de lo que hablan, pero no tienen ningún respeto por aquellos que no comulgan con lo que ellos dicen, les tachan de conspiranoicos, se ríen literalmente de quienes pensamos que no nos han contado la verdad del VIH, del cambio climático ó del 11S. Y lo peor de todo, se olvidan de que estas ideas las comparten un montón de personas tan respetables como sus fuentes: científicos, arquitectos, ingenieros, miembros del gobierno,pilotos,expresidentes de gobiernos... Y se olvidan de casos de personas que han sacrificado todo lo que tienen (como William Rodríguez, aquí os dejo su web en inglés) por defender sus ideas, y que, al contrario que banqueros y Gobiernos, no tienen nada que perder. Aún así, os recomiendo la lectura del blog, porque seguramente en muchas cosas legales ó históricas están en lo cierto, aunque no comparto las formas. Fin del inciso.

Bueno, a lo que vamos. Sigamos con el papel tan influyente de los bancos centrales en nuestra economía.

Cuando inyectas dinero a un sistema sin que se haya incrementado la riqueza, ese nuevo dinero provoca una devaluación de la moneda que ya está en circulación. 

Esto lo imagino de la siguiente manera: tenemos varios lingotes de oro que guardamos en una cajita (banco central), para no perderlos. Esos lingotes son nuestra riqueza (la de nuestro país) y en total representan 1000 euros de oro. Emitimos papelitos para que la gente pueda comerciar, lo que viene siendo el dinero. Inicialmente emito 500 papelitos (en la práctica, monedas y esas cosas, ya me entendéis). Cada uno de esos papelitos tendrá un valor de 2 € de oro, entonces. Si en un momento dado la gente que tiene esos papelitos en su poder decide guardarlos debajo del colchón (por ejemplo) y no sacarlos, llegará un momento en que no haya papelitos en circulación... habrá que inyectar más al sistema. Pues nada, inyecto otros 500 papelitos.

Aquí entiendo yo que está "el truqui del almendruqui". Mi riqueza como país no ha aumentado. No tengo más lingotes, ni el oro ha subido de valor al doble. Simplemente tengo más papelitos, ¡¡ahora tengo 1000!! Luego cada uno de esos papelitos ahora representa 1€ de oro.

Remarco lo de "representa tantos € de oro", porque una cosa es lo que ponga en el papelito "billete de 5€" y otra el valor que tenga la moneda (que es lo que se devalúa) frente a las reservas de riqueza de ese país... osea, quen un billete de 5€ son 5€ haya en circulación uno o cuarenta, pero ¿cual es la relación que existe entre el valor del euro y el valor de nuestra riqueza, de nuestro oro? ¿me explico? (como un libro "cerrao", ¿no?jejeje)

¿Y esto de que se devalúe la moneda en qué nos afecta? Pues así lo entiendo yo: antes con 100 pesetas pagabas un café. Ahora te cuesta 1.2€ (200 pesetas). Hacen falta más monedas para comprar los mismos bienes... y normalmente esto no es proporcional a la subida de los precios según el IPC. Osea, que la moneda cada vez vale menos. Y bueno, que con el euro nos han tangao, pero esa es otra historia, ¡jajaja!

Al igual que pueden inyectar liquidez a riesgo de devaluar la moneda, pueden cortar el grifo, para así elevar su valor. Así entramos en el peligroso juego de cuanto vale el euro frente al dólar, y cosas así, que a la mayoría se nos escapan (o nos la pelan, vaya). PUES MUY MAL, NO DEBERÍA.

Porque veréis, luego hay un término muy relacionado con esto, que es la inflación (y por ende, la deflación, claro). Os suena ¿eh?. Ya lo sabía yo...

Bueno, la inflación originalmente se utilizaba para denominar a esa operación de inyectar dinero. Es decir, que la inflación consistía en aumentar el dinero en circulación sin que se haya incrementado la riqueza que la respalda. Hoy en día esto es la inflación monetaria.

Cuando hoy en día nos hablan de que hay inflación , lo que nos están diciendo es que ha subido el precio de bienes y servicios con respecto al valor de la moneda, o lo que es lo mismo, que la moneda ha perdido poder adquisitivo: puedes comprar menos bienes y servicios que antes. Lo contrario sería deflación y ya nos gustaría a todos ¿eh?¡¡¡jajajaja!!!pillines, ¿véis como no era tan difícil? Os estáis riendo con esta bromilla, así que ¡¡lo habéis pillado a la primera!!)

Bien, entonces, la tasa de inflación de un país lo que nos indica es la relación entre el valor de su moneda y la cantidad de bienes y servicios que se pueden adquirir con esa moneda.

Como véis todo esto está controlado por los bancos centrales: si no se mantiene el equilibrio entre la subida de los bienes y servicios (representada por nuestro odiado IPC, que cada Enero viene a jodernos porque no biene acompañado de una subida equivalente de nuestros sueldos) y el precio de la moneda, los resultados pueden ser dramáticos para la población. Lo hemos visto: si la moneda (lo que ingresamos) se devalúa y los bienes/servicios aumentan de precio, el resultado es que tendremos cada vez menos poder adquisitivo. Y si esto se descontrola, pues ya os podéis imaginar...

Con estos conceptos digamos que "nos pillan por los huevos", nos quieren meter miedo. ¡¡¡Si os salís del euro, vuestra moneda (supongamos que la añorada peseta) se devaluará un montón y la tasa de inflacción se elevará muchísimo!!! (que gustazo cuando entiendes frases así, ¿verdad?)

Bueno, esto puede parecer malo en un primer momento. Para ello pondremos un ejemplo, mi favorito: Islandia. Tras el desplome absoluto de su economía, y tras mandar a paseo a los especuladores diciéndoles: nuestro dinero no será para pagar vuestros beneficios, pasamos de pagaros la deuda, la moneda islandesa (coronas) se devaluó muchísimo y los precios se dispararon (alta tasa de inflacción). Además dejaron de recibir créditos de bancos extranjeros. Durante ese tiempo, se efectuó un saneamiento global del sistema bancario. Además, con la moneda tan devaluada, aumentaron sus exportaciones (igual que ahora comprar en EEUU te sale más rentable que en Europa, por estar el dólar más barato). El caso es que a día de hoy Islandia está generando riqueza, está creciendo, se está recuperando. Pasaron por dos años terribles, sí, pero puestos a elegir... ¿preferís que os corten la cabeza o que os asfixien? Porque está claro que ni Europa ni España son ejemplo de nada, nos están asfixiando y esto no parece ir a mejor...de hecho, sabemos que va a empeorar.

En fin amig@s, que lo que creo que a todos nos queda claro es que los bancos centrales no han vigilado como debían, ni han garantizado nada, ni están dando una auténtica solución a esta crisis que nos afecta. Lo que está claro es que han inyectado nuestro dinero a los bancos privados con bajo interés para facilitar el crédito sin vigilar en exceso, lo que se ha traducido en que ese dinero se lo han fumao. El consumidor, el autónomo, las PYMES no han olido ese dinero.

Luego a la vista de los resultados, es más que evidente que los bancos centrales están manipulados por los intereses de los mercados y de la banca privada. Y digo esto porque NO ME CREO que no hayan podido solucionar esto antes. NO ME CREO que no lo viesen venir. NO ME CREO que no tengan poder para controlar a la banca, cuando son quienes les inyectan dinero si no tienen liquidez, es decir, son quienes tienen la sartén por el mango en tiempos de crisis.

¿Qué pensáis de esto? Espero que esta entrada os haya aportado información de interés y no os haya resultado demasiado pesada....

Gracias un día más. Un saludo